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Für wen ist das Angebot geeignet?

Das Angebot eignet sich insbesondere, wenn Sie bestehende Vorsorge-, Versicherungs- oder Investmentverträge prüfen lassen möchten oder eine strukturierte Grundlage für Vermögensaufbau und Ruhestandsplanung benötigen.

Sinnvoll ist eine Analyse vor allem bei regelmäßigen Sparraten ab etwa 150 Euro monatlich, Einmalanlagen ab etwa 50.000 Euro oder einem Anlagehorizont ab fünf Jahren.

Auch abweichende Ausgangssituationen können sinnvoll sein, wenn bereits bestehende Verträge, steuerliche Rahmenbedingungen oder konkrete Ruhestandsziele einbezogen werden sollen.

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Wie läuft der Analyse- und Planungsprozess ab?

Der Ablauf richtet sich nach Ihrer Ausgangssituation. In der Regel erfolgt die Zusammenarbeit in mehreren Schritten:

1. Grundlagengespräch
Ihre Ziele, bestehenden Verträge, finanziellen Rahmenbedingungen und offenen Fragen werden eingeordnet.

2. Analysephase
Bestehende Verträge, Kostenstrukturen, Kapitalanlage, steuerliche Rahmenbedingungen und Risikoprofil werden geprüft. Zusätzlich wird eine FinaMetrica-Risikoprofilierung erstellt.

3. Ergebnisbesprechung
Sie erhalten eine nachvollziehbare Kosten-Nutzen-Einordnung und erkennen, welche Handlungsoptionen für Ihre weitere Planung sinnvoll sein können.

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Ist eine Zusammenarbeit auch online möglich?

Ja. Die Zusammenarbeit ist persönlich oder online möglich. Analysen, Präsentationen und Ergebnisbesprechungen lassen sich auch digital durchführen. Dadurch können Sie die Leistungen unabhängig vom Wohnort nutzen.

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Auf welcher Grundlage erfolgen die Analysen?

Grundlage sind empirische Kapitalmarktforschung, transparente Kostenanalysen, Risikoprofilierung und strukturierte Finanzplanung.

Für Sie werden komplexe Zusammenhänge verständlich aufbereitet: Kosten, Risiken, Vertragsbedingungen, steuerliche Aspekte und langfristige Auswirkungen werden so eingeordnet, dass eine belastbare Entscheidungsgrundlage entsteht.

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Was passiert, wenn Ihr Ansprechpartner nicht verfügbar ist?

Ziel der Zusammenarbeit ist, finanzielle Entscheidungen nachvollziehbar zu dokumentieren und nicht von einzelnen Personen abhängig zu machen.

Durch strukturierte Auswertungen, verständliche Erläuterungen und dokumentierte Entscheidungsgrundlagen bleibt Ihre Planung auch dann nachvollziehbar, wenn ein Ansprechpartner vorübergehend oder dauerhaft nicht verfügbar ist.

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Wodurch unterscheidet sich der Ansatz?

Im Mittelpunkt steht nicht die isolierte Betrachtung einzelner Produkte, sondern die Einordnung Ihrer gesamten finanziellen Struktur.

Für Sie werden bestehende Verträge, Kosten, Kapitalanlage, Risikoprofil, steuerliche Rahmenbedingungen und Ruhestandsplanung zusammengeführt. Dadurch entsteht eine Entscheidungsgrundlage, die über eine reine Produktempfehlung hinausgeht.

 

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Welche bestehenden Verträge können geprüft werden?

Geprüft werden können insbesondere:

  • Basisrenten / Rürup-Renten
  • betriebliche Altersvorsorge
  • Riester-Renten
  • Kapitallebensversicherungen
  • private Rentenversicherungen
  • Fondspolicen
  • fondsgebundene Versicherungen
  • Indexpolicen
  • Fondsdepots

Im Mittelpunkt stehen Kostenstruktur, Kapitalanlage, steuerliche Rahmenbedingungen, Flexibilität und die Frage, ob der Vertrag zu Ihren Zielen passt.

Geschlossene Beteiligungen und Zertifikate werden nicht geprüft, da eine belastbare Kosten- und Risikoeinordnung hier nur eingeschränkt möglich ist.

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